Visa, Nu, và Chubb đều giữ được vị trí trong danh mục đầu tư của Berkshire sau đợt cắt giảm của Buffett.
Warren Buffett, một trong những nhà đầu tư nổi tiếng nhất thế giới, đã lãnh đạo tập đoàn Berkshire Hathaway (NYSE: BRK.A) (BRK.B 0.07%) vượt trội hơn chỉ số S&P 500 trong suốt nhiều thập kỷ qua. Chỉ với khoản đầu tư khiêm tốn $3,000 vào Berkshire cách đây 10 năm, giá trị hiện tại đã tăng gần $10,000.
Nhiều nhà đầu tư theo dõi danh mục đầu tư của Berkshire để tìm hiểu cách Buffett đánh giá thị trường. Buffett đã bán một số cổ phiếu trong năm qua để gia tăng lượng tiền mặt kỷ lục của Berkshire, nhưng ông vẫn giữ lại nhiều khoản đầu tư. Dưới đây là ba cổ phiếu nổi bật mà Buffett đã giữ nguyên trong danh mục: Visa (V 2.94%), Nu Holdings (NU 0.45%), và Chubb Limited (CB -1.24%), và lý do vì sao mỗi cổ phiếu này xứng đáng để đầu tư $3,000 ngay hôm nay.
- Visa
Visa điều hành mạng lưới thanh toán lớn nhất thế giới cho các giao dịch thẻ, nhưng không phát hành thẻ trực tiếp; thay vào đó, họ hợp tác với các ngân hàng và tổ chức tài chính để phát hành thẻ, quản lý tài khoản và thu hồi nợ. Visa chỉ tạo doanh thu bằng cách thu phí “quẹt thẻ” từ các doanh nghiệp cho mỗi giao dịch thông qua mạng lưới của mình, giúp Visa và Mastercard ít rủi ro tín dụng hơn so với American Express, công ty tự phát hành thẻ và quản lý tài khoản của mình.
Mặc dù vậy, Visa đang đối mặt với áp lực từ các nhóm thương mại và cơ quan quản lý về phí quẹt thẻ, nhưng công ty có khả năng vượt qua các thách thức quy định ngắn hạn này và tiếp tục phát triển khi người tiêu dùng ngừng sử dụng tiền mặt. Đó là lý do Berkshire bắt đầu đầu tư vào Visa từ năm 2011 và hiện đang nắm giữ khoảng $2.35 tỷ cổ phiếu của công ty.
Các nhà phân tích kỳ vọng thu nhập của Visa sẽ tăng 24% vào năm 2024 và thêm 12% vào năm 2025. Cổ phiếu này có mức định giá hợp lý với tỷ lệ P/E dự báo là 26 lần, tỷ suất cổ tức là 0.7%, và công ty đã mua lại hơn 20% cổ phiếu trong 10 năm qua. Visa có thể sẽ thu hút sự quan tâm từ nhà đầu tư khi môi trường vĩ mô cải thiện.
- Nu Holdings
Nu Holdings là ngân hàng trực tuyến lớn nhất ở Mỹ Latinh, đặt trụ sở tại Brazil nhưng cũng phục vụ khách hàng tại Mexico và Colombia. Với phương thức hoạt động chỉ trực tuyến, Nu phát triển nhanh chóng hơn so với các ngân hàng truyền thống trong khu vực. Berkshire Hathaway đã đầu tư vào IPO của Nu vào năm 2021 và hiện đang nắm giữ $1.6 tỷ cổ phiếu của công ty.
Số lượng khách hàng của Nu đã tăng hơn ba lần, từ 33.3 triệu vào cuối năm 2021 lên 104.5 triệu trong quý gần nhất. Ngân hàng Thế giới ước tính hơn 70% dân số Mỹ Latinh vẫn chưa có tài khoản ngân hàng, dù tỷ lệ sử dụng Internet trong khu vực đã vượt 80% vào năm ngoái. Do đó, Nu có tiềm năng mở rộng đáng kể khi vào các quốc gia mới, tăng lượng khách hàng và ra mắt thêm dịch vụ tài chính.
Nu hiện cung cấp các dịch vụ ngân hàng, cho vay, tín dụng và tiền điện tử, và đang áp dụng các dịch vụ AI để phân tích dữ liệu, điều hành chatbot chăm sóc khách hàng và tăng cường bảo mật. Các nhà phân tích dự báo doanh thu của Nu sẽ tăng 40% vào năm 2024 và 28% vào năm 2025, dù các khu vực chính của công ty đối mặt với khó khăn về lạm phát và kinh tế. Họ cũng dự báo EPS điều chỉnh của Nu sẽ tăng 68% vào năm 2024 và 48% vào năm 2025, đây là mức tăng trưởng nổi bật đối với một cổ phiếu chỉ có hệ số P/E dự báo là 25 lần.
- Chubb Limited
Chubb là công ty cung cấp bảo hiểm tài sản, sức khỏe bổ sung và tai nạn lớn nhất trên thế giới. Công ty đặt trụ sở tại Thụy Sĩ, hoạt động tại 54 quốc gia và vùng lãnh thổ. Chubb có lịch sử lâu đời, và được thành lập như hiện tại sau khi ACE Limited mua lại Chubb Corporation vào năm 2016.
Berkshire bắt đầu đầu tư vào Chubb trong quý ba năm 2023 và hiện sở hữu cổ phần trị giá $7.9 tỷ. Điều này không gây bất ngờ vì Berkshire đã sở hữu các công ty bảo hiểm lớn như GEICO và Gen Re, và năm ngoái, 40% thu nhập của Berkshire đến từ lĩnh vực bảo hiểm và đầu tư. Buffett đặc biệt ưa chuộng các công ty bảo hiểm hàng đầu vì chúng tạo ra lợi nhuận và dòng tiền ổn định trong cả thị trường tăng và giảm giá.
Chubb là một công ty bảo hiểm bền vững với doanh thu từ phí bảo hiểm hợp nhất tăng hai chữ số trong ba năm qua, và thu nhập hoạt động cốt lõi tăng hai chữ số trong hai năm qua. Các nhà phân tích dự báo thu nhập của Chubb sẽ tăng 8% vào năm 2024 và 9% vào năm 2025. Cổ phiếu của Chubb vẫn rẻ với tỷ lệ P/E dự báo là 12 lần và có tỷ suất cổ tức tốt là 1.2%.
Có nên đầu tư $1,000 vào Berkshire Hathaway ngay bây giờ?
Trước khi mua cổ phiếu của Berkshire Hathaway, hãy xem xét điều này:
Nhóm phân tích của dịch vụ Stock Advisor của Motley Fool vừa xác định 10 cổ phiếu mà họ tin rằng là tốt nhất để mua ngay bây giờ… và Berkshire Hathaway không có trong số đó. 10 cổ phiếu này có thể đem lại lợi nhuận khổng lồ trong những năm tới.
Hãy cân nhắc rằng Nvidia đã có mặt trong danh sách này vào ngày 15 tháng 4 năm 2005… nếu bạn đã đầu tư $1,000 vào thời điểm Motley Fool khuyến nghị, hiện giờ bạn sẽ có $865,595!
Tổng tỷ suất lợi nhuận trung bình của Stock Advisor đạt 825% — một hiệu suất vượt trội so với 171% của S&P 500.
Đừng để người khác đầu tư trong khi bạn chỉ đứng ngoài chờ đợi.
